AML/CFT Manager (Gerente de PLD/FT, Toss Brazil)

담당업무

• AML/CFT/CPF 정책·절차 및 내부통제 수립·운영

• 고객·상품·서비스·유통채널·IT 시스템·운영을 포함한 내부 위험평가 관리

• 신규 상품·서비스·채널·파트너 및 주요 사업 변경의 자금세탁·테러자금조달·확산금융 위험 사전 평가

• KYC/CDD/EDD 프로세스 및 고위험 고객 관리

• 고객 위험등급 방법론과 고위험 사례 에스컬레이션 workflow 관리

• 송금 흐름의 거래 모니터링, 규칙·임계값·알림 조사 workflow 운영

• 의심거래 조사 및 보고 대상 사례의 파트너 컴플라이언스팀 에스컬레이션

• 거래기록 보존 요건에 따른 기록 관리

• UNSC·OFAC·EU 등 제재 목록 스크리닝 및 적중 사례 즉시 차단·통지 절차 관리

• 파트너 컴플라이언스팀과 KYP/KYS 실사, 정기 검토 및 정보 요청 대응

• BCB·CMN·COAF 규제 변화 모니터링 및 내부통제 적시 반영

• 경영진 및 글로벌 본사 AML 조직 대상 프로그램 성과·위험·주요 현안 보고

• 현지 직원의 KYE 절차와 채용·상시 스크리닝 관리

• 현지 직원 대상 AML/CFT/CPF 교육 설계·진행 및 그룹 내부 검토 지원

자격요건

• 브라질 취업 허가 보유

• 업무상 영어 사용 능력

• 금융기관·결제기관·핀테크에서의 AML/CFT 실무 경험

• Law No. 9,613/1998, Circular BCB No. 3,978/2020 및 COAF 규제 요건에 대한 이해

• 거래 모니터링, 의심거래 조사, KYC/CDD/EDD 운영 경험

• 상업적 압력과 무관하게 에스컬레이션 또는 차단할 수 있는 독립적 판단력

• 파트너 대상 실사 응답 및 경영진 보고를 위한 커뮤니케이션 역량

우대사항

• 송금·결제기관 환경 경험

• BaaS·화이트라벨·스폰서 구조에서의 파트너 실사·감사 대응 경험

• CAMS 또는 브라질 PLD/FT 관련 자격

• PIX 및 즉시결제 사기·자금세탁 유형에 대한 이해

• KYC 데이터 처리와 관련된 LGPD 이해

• 다국가 환경에서 글로벌 본사 AML 조직과 협업한 경험

• 높은 주인의식, 우선순위 설정 능력, 독립적 판단력

• 청렴성·정직성·건전한 판단력 및 깨끗한 규제·직업적 이력

보상

경쟁력 있는 보상 패키지

전형절차

1. AML 전문성·규제 대응·업무 실행 역량 중심의 직무 인터뷰

2. 기업 가치·문화 적합성·업무 방식 중심의 컬처핏 인터뷰

3. 모든 인터뷰 과정 온라인 진행

4. 채용 전 신원조회 및 금융 관련 확인

근무환경

유연하고 지원적인 근무환경

마감기한

상시채용