자금세탁방지(AML)담당

소개

안녕하세요! 오렌지스퀘어 입니다. 저희는 방한 외국인 전용 올인원 선불카드 `와우패스(WOWPASS)`를 운영하는 여행금융 플랫폼 스타트업 입니다. 와우패스(WOWPASS) 하나면 결제. 환전. 교통카드 기능을 국내 최초로 통합하여 방한 외국인 10명 중 1명이 사용 중이며, 더치페이. 온라인 결제. 모바일페이 등의 기능을 계속 확대해 나가고 있습니다. 앱 가입자 수 210만명, 무인 환전 키오스크 300여대, 카드발급 180만장 등의 기록을 달성하며 외국인 관광객의 여행 편의를 돕고 있어요. 오렌지스퀘어는 부정거래 관련 정책을 설계하고, 운영 총괄 가능한 인재를 기다립니다.

주요업무

＜우리는 이런 일을 해요＞ • AML Policy & Risk Monitoring: AML(자금세탁방지) 관련 정책을 수립하고, 내부 통제 체계를 마련해요. 거래 모니터링 시스템을 통해 위험 거래를 사전에 감지하고 보고해요. • KYC/EDD 프로세스 운영: 외국인 관광객 대상 WOWPASS 서비스에 맞는 고객확인(KYC), 고위험 고객 심화확인(EDD) 프로세스를 설계하고 운영해요. • 의심 거래 정리 및 리포트: 이상 거래가 포착되면 내부 양식에 따라 정리하고, 보고해요. 필요한 경우 외부 기관 대응도 함께 준비해요. • 이상 거래 탐지 시스템(FDS) 협업 운영: 내부 개발팀 또는 외부 솔루션 업체와 협업하여 이상 거래 탐지 시스템을 구축하고, 지속적으로 개선해요. • 협업 커뮤니케이션: 고객센터, 개발팀, 운영팀과 소통하며 이슈를 빠르게 공유하고 조치할 수 있도록 도와요. • 전자금융 관련 법규 모니터링 및 리스크 리포팅: 전자금융과 관련된 법령을 지속적으로 모니터링하고, 리스크 요인을 정기적으로 분석하여 경영진에게 보고해요

자격요건

＜우리는 이런 분과 같이 일하고 싶어요＞ • AML & Risk 실무 경험자: 자금세탁방지 또는 리스크 관리 업무 경험이 3년 이상 있으신 분을 찾아요. 핀테크, 금융, 전자지급결제 등 관련 업계면 더 좋아요. • Compliance & Internal Control: 관련 법률이나 규제에 대한 이해가 높고, 문서화/내부통제 운영 경험이 있으신 분을 환영해요. • 데이터 기반 사고: 이상 거래 탐지나 사고 예방을 위한 데이터를 기반으로, 탐지 룰이나 모델을 기획하고 개선해본 분이면 좋아요. • 커뮤니케이션 능력: 개발, 운영, 고객센터 등 다양한 팀과 협업하며 정책을 실행할 수 있는 분이면 좋아요.

우대사항

＜우리는 이런 분이면 더 좋아요＞ • 전자금융 실무 경험: 간편결제, 선불카드, PG 등 전자금융 관련 서비스에서 AML 또는 리스크 대응 경험이 있으신 분 • 데이터 분석 역량: SQL, Python 등을 활용한 기본적인 데이터 분석 역량이 있으신 분 • FDS 구축/운영 경험: 이상 거래 탐지 시스템(FDS)을 도입하거나 운영해본 경험이 있으신 분 • 관련 자격 보유자: 금융 AML 관련 교육이수 및 자격을 보유하신 분이면 더 좋아요

혜택 및 복지

• 최고의 동료들과 함께 성장: 프로덕트팀 구성원들이 네이버, 라인 카카오, SKT, IBM 등 탑 IT기업 출신이에요. • 수평적 문화: 직급이 없는 역할조직, 호칭은 모두 "님"으로 통일되며, 대표님이 30대 초반이에요. • 식대 / 복지카드 지원: 매월 20만원의 복지카드를 통해 점심 식사를 지원해요. 야근시, 저녁 식사비용 지원을 지원해요. • 리프레시 휴가 & 해외여행 지원금: 2년 근속시 2주간 리프레시 휴가와 해외여행 지원금 100만원을 제공해요. • 성과급: 사업 및 개인별 퍼포먼스에 따라 합리적인 보상을 제공해요.